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安全风险公告制度

日期:2020-06-10  类别:最新范文  编辑:一流范文网  【下载本文Word版

安全风险公告制度 本文关键词:风险,制度,公告

安全风险公告制度 本文简介:安全风险公告制度第1条为切实推动公司安全风险信息公开,确保公司从业人员充分了解公司存在的安全风险,促进干部员工掌握规避风险的措施并严格落实到位,制定本制度。第2条安全风险公告的主要内容1、公司主要危险因素,可能导致的后果、事故预防及应急措施,报告电话等内容;2、公司自查、专家检查及各级安全执法检查发

安全风险公告制度 本文内容:

安全风险公告制度

第1条

为切实推动公司安全风险信息公开,确保公司从业人员充分了解公司存在的安全风险,促进干部员工掌握规避风险的措施并严格落实到位,制定本制度。

第2条

安全风险公告的主要内容

1、

公司主要危险因素,可能导致的后果、事故预防及应急措施,报告电话等内容;

2、

公司自查、专家检查及各级安全执法检查发现的安全隐患;

3、

上级主管部门检查公司安全行政处罚决定的执行情况和整改结果。

第3条

安全风险公告的具体要求

1、

公司安监部作为专门部门负责安全风险公告工作,指派专人负责,确保落实到位;

2、

公司在现场设置安全风险公告栏,并及时更新安全风险公告内容;

3、

公告的安全隐患部分应说明安全隐患的检查单位、隐患内容、整改要求、整改时限、整改责任人、复查验收情况等事项;

4、

公告内容要与公司隐患排查台账一致,不得有漏项或缺项。对于整改时限较长的安全隐患,还应说明隐患整改期间采取的安全防护应急措施;

5、

安全隐患整改完毕后,及时向员工公告隐患整改情况。

第4条

监督管理

1、

由公司总经理负责监督安全生产风险公告的落实与执行。

2、

公司干部员工均有权监督安全生产风险公告的落实执行、信息更新等工作,有权向安监部、安全副总经理提出建议或意见。

篇2:农村信用社法人客户信用等级评定及风险额度控制操作规范

农村信用社法人客户信用等级评定及风险额度控制操作规范 本文关键词:额度,农村信用社,操作规范,法人,等级评定

农村信用社法人客户信用等级评定及风险额度控制操作规范 本文简介:农村信用社法人客户信用等级评定及风险额度控制操作规范一、法人客户信用风险控制二、法人客户信用风险评定操作程序三、法人客户信用风险评定报告四、法人客户信用风险评定的“十审十看”一、法人客户信用风险控制1.1、法人客户信用风险控制的几个概念1.2、法人客户信用风险控制的要求1.1、法人客户信

农村信用社法人客户信用等级评定及风险额度控制操作规范 本文内容:

农村信用社法人客户信用等级评定及风险额度控制操作规范

一、法人客户信用风险控制

二、法人客户信用风险评定操作程序

三、法人客户信用风险评定报告

四、法人客户信用风险评定的“十审十看”

一、法人客户信用风险控制

1.1、法人客户信用风险控制的几个概念

1.2、法人客户信用风险控制的要求

1.1、法人客户信用风险控制的几个概念

法人客户信用风险控制是农村合作金融机构在对法人客户进行信用等级评定的基础上,测算出法人客户的信用风险额度,并且按照此信用风险额度对法人客户实行的信用风险限额控制。

法人客户信用风险额度是指农村合作金融机构在对单一法人客户或集团客户的风险和财务状况进行综合评估的基础上,确定的能够和愿意承担的风险总量。是在法人客户信用等级评定的基础上,测算出的由农村合作金融机构内部掌握的该法人客户在农村合作金融机构的最大承贷能力。

法人客户信用风险额度不能视同为实际可放款额度,但实际放款额不得大于法人客户信用风险度。

风险控制比例是指农村合作金融机构能够和愿意承担的资产风险的控制比例,是根据法人客户实际资产有效性、关联企业情况以及业务品种进行的调节。

对由多个法人组成的集团公司客户,农村合作金融机构应确定一个对该集团的总体信用风险度,农村合作金融机构及全系统对该集团各个法人测算的客户信用风险额度之和不得超过总体客户信用风险度。

关联企业的信用风险评定。依据省联社对关联企业贷款整合的要求,各联社在对某户企业进行信用风险评定时,若该企业存在关联企业并且在信用社有存量贷款,必须对其所有关联企业整体进行信用风险评定,同时要求必须在指定的一家信用社统一进行信用风险评定。

1.2、法人客户信用风险控制的要求

陕西省农村合作金融机构法人客户信用风险评定每年进行一次,原则上于年度财务报表形成后测算。对需要进行信用风险评定的新拓展客户可随时测算。法人客户信用风险度有效期一年。

对每年上半年受理的法人客户信用风险评定要求按上年末审计报表进行信用风险度测算;下半年受理的法人客户信用风险评定按上半年(即6月末)审计报表进行信用风险度测算。

对法人客户未按照年度报表进行信用风险评定的,将在第二年4月15日存量客户集中进行信用风险评定时自动失效。因此每年4月15日之前要根据企业年度报表完成企业信用风险评定工作。

二、法人客户信用风险评定操作程序

2.1、法人客户信用风险评定测算流程

2.2、法人客户信用风险评定权限

2.3、法人客户信用等级评定

2.4、法人客户信用风险额度测算

2.1、法人客户信用等级评定及风险额度测算流程

额度权限逐级上报。

法人客户信用风险度的测算按照先评级后进行信用风险度测算的程序进行。

在县(区)联社权限内的,由县(区)联社予以审定;超过县区联社权限的,按照

2.2、法人客户信用风险评定权限

西安市区(县)信用联社信用风险评定审批权限

信用等级

500万元(含)以下

500万元以上至1000万元(含)以下

1000万元以上

AAA

省联社风险委员会

省联社资产风险管理委员会

省联社资产风险管理委员会

AA

县联社风险管理委员会

省联社资产风险管理委员会办公室

省联社资产风险管理委员会

A

县联社风险管理委员会

省联社资产风险管理委员会办公室

省联社资产风险管理委员会

BBB

县联社风险管理委员会

县联社风险管理委员会

县联社风险管理委员会

BB

县联社风险管理委员会

县联社风险管理委员会

县联社风险管理委员会

B

县联社风险管理委员会

县联社风险管理委员会

县联社风险管理委员会

其他地市区联社信用风险评定审批权限

信用等级

500万元(含)以下

500万元以上1000万元(含)以下

1000万元以上

AAA

省联社资产风险管理委员会

省联社资产风险管理委员会

省联社资产风险管理委员会

AA

县联社风险管理委员会

省联社资产风险管理委员会办公室

省联社资产风险管理委员会

A

县联社风险管理委员会

省联社资产风险管理委员会办公室

省联社资产风险管理委员会

BBB

县联社风险管理委员会

县联社风险管理委员会

县联社风险管理委员会

BB

县联社风险管理委员会

县联社风险管理委员会

县联社风险管理委员会

B

县联社风险管理委员会

县联社风险管理委员会

县联社风险管理委员会

2.3、法人客户信用等级评定

2.3.1、法人客户信用等级评定模板

2.3.2、法人客户信用等级分值及相对应的等级

2.3.3、法人客户信用等级说明

2.3.1、法人客户信用等级评定模板

不同的行业或特性的企事业法人客户,其信用等级评定标准也不同。根据所属的行业类别或企业特性,按照经营范围将客户分为14个大类,评级对象按经营性质分为制造业;批发和零售业;房地产开发业;建筑业;旅游业;住宿业;服务业;交通运输业;公用设施业,集团公司、综合类企业;新组建企业;小型企业(生产类);小型企业(流通类);医疗机构;教育机构;其它类事业法人等十四类评估模板。

制造业

适用于农副食品加工业、食品制造业、饮料制造业、烟草制品业、纺织业、纺织服装、鞋、帽制造业、皮革、毛皮、羽毛(绒)及其制品业、木材加工及木、竹、藤棕、草制品业、家具制造业、造纸及纸制品业、印刷业和记录媒介的复制、文教体育用品制造业、石油加工、炼焦及核燃料加工业、化学原料及化学制品制造业、医药制造业、化学纤维制造业、橡胶制品业、塑料制品业、非金属矿物制品业、非金属矿采选业、煤炭采选业、黑色金属冶炼及压延加工业、有色金属冶炼及压延加工业、金属制品业、通用设备制造业、专用设备制造业、交通运输设备制造业、电气机械及器材制造业、通信设备、计算机及其他电子设备制造业、仪器仪表及文化、办公用机械制造业、工艺品及其他制造业、废弃资源和废旧材料回收加工业

批发业和零售业

适用于批发业和零售业企业,批发业主要包括外贸公司、内贸公司.

零售业主要包括百货商店、超级市场、专门零售商店、品牌专卖店、售货摊等主要面向最终消费者的销售。还包括以互联网、邮政、电话、售货机以及同一地点后面加工生产,前面销售的店铺。

房地产业

适用于房地产开发经营类企业,该类企业的主要经营活动是进行基础设施建设、房屋建设,并转让房地产开发项目或者销售、出租商品房品房

建筑业

适用于房屋工程建筑类企业,该类企业主要进行对房屋主体工程的施工活动

旅游住宿业

适用于按照国家规定评定的旅游饭店或具有同等质量、水平的饭店、旅行社及娱乐业

交通运输业

适用于铁路运输业、道路运输业、城市公共交通业、水上运输业、航空运输业、管道运输业、管道搬运和其他运输服务业、仓储业及邮政业

公用设施业

适用于电力、热力的生产和供应业、燃气生产和供应业、水的生产和供应业、电信和其他信息传输服务业电信包括固定电信服务、移动电信服务以及其他电信服务;其他信息传输服务业包括互联网信息服务、广播电视传播服务以及卫星传输服务

集团公司及综合类

适用于农、林、牧、渔业、采矿业、计算机和软件业、住宿和餐饮业(旅游饭店除外)、租赁和商务服务业(旅行社除外)、按照企业财务制度管理的事业单位法人,以及无法归入上述工商企业法人评级指标体系的其他企业

教育机构

适用于高等教育、职业教育、中等教育、初等教育以及学前教育,如各类大专院校、中小学、职业学校、幼儿园等

医疗机构

适用于医院、疗养院、卫生院等

其它类事业法人

适用于教育、医疗机构以外的事业法人

新组建企业

适用于新组建且没有一个完整会计年度财务报表的企业、非企业法人客户。

小型企业

(生产类)

适用于在同行业人数、销售额、资产总额相对较小的微型企业。

小型企业(流通类)

适用于在同行业人数、销售额、资产总额相对较小的微型企业。

这两类小型企业是指总资产在1000万元以下,并且在信用社的信用风险额度在500万元以下的,才能按小型企业模板测算。

2.3.2、信用等级分值及相对应的等级

根据全部五项信用等级系数评定值,将法人客户划分为如下信用等级:

AAA级

90-100

AA级

75-89

A级

60-74

BBB级

45-59

BB级

30-44

B级

30分以下

AAA级客户:

生产经营符合国家产业政策,管理层素质优异,各类信用记录为满分;负债远低于行业标准水平,经营性现金净流量充足;违约风险较小,发展前景很好;市场竞争力强,有很强的偿债能力,对信用社的业务发展很有价值。

AA级客户:生产经营符合国家产业政策,管理层素质良好,各类信用记录、资产负债率为满分;经营性现金净流量较充足;违约风险较低,发展前景稳定,具有较强的偿债能力,对信用社的业务发展有价值。

A级客户:生产经营符合国家产业政策,管理层素质较好,各类信用记录较好;经营性现金净流量基本充足;违约风险中低,发展前景一般,具有一定的偿债能力,对信用社的业务发展有一定价值。

BBB级客户:客户信用一般,管理层难以改变经营困境,经营和财务管理存在重大缺陷;经营实力和财务实力严重削弱,现金流量衰减;偿债能力明显削弱,发展前景较差,具有一定风险。

BB级客户:客户信用较差,管理层已失去经营管理能力,经营和财务管理存在严重缺陷;客户所在行业、产品或技术不符合国家环保政策、产业政策或银行信贷政策准入标准;偿债能力严重损害,不具备发展前景,有违约损失风险。

B级客户:客户信用很差,管理层已失去经营管理能力,经营和财务管理极其严重缺陷;客户所在行业、产品或技术不符合国家环保政策、产业政策或银行信贷政策准入标准;几乎无清偿债务的能力,违约损失很难挽回。

2.3.3法人客户信用等级说明

信用等级为BBB、BB、B企业禁止新增贷款。

2.4、法人客户信用风险额度测算

2.4.1、法人客户信用风险额度测算方法

2.4.2、关于调整信用风险度的审批权限

2.4.1、法人客户信用风险额度测算方法

2.4.1.1资产负债率模型测算法,即对法人客户的全部资产通过评估、打折、结合产业参数,确定客户负债合理值,再减去负债总额、或有负债及抵(质)押资产额后,得出法人客户信用合理值,最后结合信用等级参数、风险控制比例、信用联社的级别系数及法人客户已有贷款余额,作为法人客户信用风险度测算的参考依据。

信用风险度测算额度参考值

=(总资产×70%×行业系数–法人客户负债总额-或有负债-已抵(质)押资产额)×信用等级参数×风险控制比例×基层联社级别系数+农村信用社现有贷款余额。

或有负债、已抵(质)押资产额款余额必须在系统中输入。

相关参数设置:今后每年省联社会根据情况定期公布信用等级系数、行业系数、基层联社级别系数。

2.4.1.2、抵(质)押物变现额折扣法,即对提供如黄金、仓单等可流通、易变现,价值公允的有效抵(质)押物作为担保的客户,可按抵(质)押物评估后的实际价值作为授信额度的参考依据,参照省联社现行的抵(质)押比率确定。

2.4.2、关于调整信用风险度的审批权限

对单一客户信用风险额度在1000万元(含)以内的调整由资产风险管理委员会办公室进行调整确认。

对单一客户信用风险额度在1000万元至3000万元(含)的和1亿元以内的社团贷款由资产风险管理委员会进行调整确认。

对单一客户信用风险额度在3000万元以上的和1亿元以上的社团贷款由省联社主任会议进行调整确认。

信用风险度是根据企业报表测算得出的,一般测算值是多少,信用风险度就确定为多少。但是针对当前一些政府支持的项目,前景看好,项目第一、第二还款来源都有保证;又能为信用社带来其他附属利益的项目。在考虑到政策因素、还款因素、担保因素及所带来的附加利益的基础上,我们还是可以给予支持的。今年以来我们应用调整信用风险度的企业主要有:陕西省交通建设集团公司、西安市长安基础建设有限责任公司、西安市灞桥区纺织城地区开发建设公司、西安世园投资(集团)有限公司、彬县城市建设投资开发有限责任公司、彬县煤炭有限责任公司、西安高科集团高科房产有限责任公司等。

三、法人客户信用风险评定上报资料

3.1、法人客户信用风险评定报告

3.2、基础表

3.3、客户基本资料

3.1、法人客户信用风险评定报告

评级报告主要包括:客户基本情况、经营状况评价、资信调查、财务分析、本次拟申请贷款用途、额度、担保方式及评级指标分析、综合评价和信用风险评定结果等内容

3.1.1、客户基本情况

1、公司历史情况介绍;

2、公司股权结构、经营范围、基本账户开户行、相关资质证书、各主要股东的简介;

3、公司高级管理人员的经历、素质、能力及近年来的主要经营业绩;

4、公司组织机构的设置及职能;

5、公司的管理体系和管理制度情况。

注意:企业经营项目与其营业执照范围不符,或者不具备相关经营的资质证件的,不应予以评级

3.1.2、客户经营状况

1、客户所处行业及发展情况;

2、主要业务情况介绍。工业客户包括主导产品的名称、设备先进程度、生产能力、实际产量、占总销售收入的份额、市场分布、市场占有率、主要客户的集中程度及稳定程度、预期市场前景、市场竞争情况及主要竞争手段等情况。

商业客户包括经营状态、位置、所处环境的顾客群及竞争对手情况、供货渠道等情况。

房地产客户包括其开发项目情况、项目资金概算、资金来源;已开发项目介绍:总面积、户数、销售情况(其他类型客户参照上述要求,下同)

3、产品、技术及装备更新情况。工业客户包括新技术、新产品的研发情况及应用和市场前景,研发费用的投入情况,设备的更新情况等;商业客户包括新管理模式、技术及新装备的采用情况等。

4、客户的长期、中期、短期发展规划;未来三年中客户的重大投资计划。

注:经营状况应该详细反映客户目前的生产、经营情况!

3.1.3、信用状况

包括客户及其关联企业在本社及他行、他社借款本金及利息偿还情况;客户及其关联企业对外担保情况。要付明细清单,注明借款人、借款时间、借款金额、担保方式、担保人、贷款行。(附银行信贷咨询系统查询资料)

3.1.4、财务分析

依据公司连续三年的审计报表,结合实地调查了解,对企业报表的真实性、企业的经营状况、发展前景等进行分析论证

对报表的审查,主要对其应收、应付、预付、预收账款、存货、固定资产、无形资产、长短期投资、借款、实收资本、资本公积等进行审查。对金额较大的(占资产总额较大),或者较年初变化较大,要求必须有科目明细解释,一般报表附注中应该有,没有的要求重新调查了解清楚。固定资产、无形资产金额大或变化大的应提供房产证、土地证等相关证照。对资本公积增加大的,应提供相关入账证明。

这部分是很多联社的薄弱环节,经常有联社对此未进行详细说明的!

3.1.5、本次拟申请贷款用途、额度、担保方式

3.1.6、评级指标分析

按照《陕西省农村合作金融机构法人客户信用风险控制办法(试行)》要求,对各项评级指标进行分析评定

3.1.7、综合评价和信用风险评定结果

总结以上几方面,对企业进行整体综合评价,得出信用风险评定结论。

需要上报调整信用风险额度的,从企业实力、项目前景、担保措施、风险可控等几个方面说明调整的理由。

同时需要上报调整信用风险额度的必须单独上报《关于调整信用风险额度的请示》。

各县(区)信用联社要认真撰写企业信用评级报告(正式行文,同时上报电子版),九地市的信用评级工作,要由办事处出具企业信用评级报告(正式行文)。

3.2、基础资料

3.2.1、法人客户信用风险度评定意见表1份(要求不与其他资料装订)

3.2.2、企业信用等级测评表1份(通过系统打印上报)

3.2.3、客户基本情况表(一)、(二)各1份(要求纸质、电子版同时上报)

(附在评级报告后)注意装订资料顺序

各县(区)信用联社、各地(市)办事处上报复核的信用风险评定资料中评级报告1份(正式行文),等级评定意见表1份,客户基本情况表(一)、(二)各1份。

强调:表二财务数据单位为万元!

陕西省农村合作金融机构客户基本情况表(一)

客户名称

设立日期

注册地址

实际地址

营业执照号码

年检情况

法定代表人

财务主管

住址

贷款卡卡号

密码

经营范围

主营

兼营

注册资本

实收资本

主要股东名称

控股比例

企业财务报表类型

已审计

未审计

审计单位

审计意见

无保留

保留

否定

??㏒???琰茞??ü

拒绝发表意见

其他需要说明的情况

3.3、客户基本资料

3.3.1、客户应提供的基本资料

3.3.2、客户财务资料

3.3.3、企业及其关联公司银行信贷咨询系统查询资料

3.3.4、公司其他的经营管理及财务情况

(附在基础资料后)

3.3.1、客户应提供的基本资料

1、营业执照、机构代码证、税务登记证、法人代表身份证、贷款卡、开户许可证、公司章程、相关行业资质证明等资料复印件。

2、企业验资报告及附件。

3、相关企业项目可行性报告、批复等复印件。

3.3.2、客户财务资料

1、选择全省农村合作金融机构中介机构备选库中的会计师事务所对企业财务报表进行审计。提供经会计师事务所审计的近三年的年度财务报表(资产负债表、利润表、现金流量表及其补充资料)及财务报表附注的说明;属于集团公司的除提供合并报表外,还应提供母公司及子公司审计财务报表及报表附注。关联公司进行整体信用风险评定的,还应提供其他关联企业审计财务报表及报表附注。

2、本年度截至上月底的财务报表及财务报表的附注说明。

3、注册会计师事务所营业执照、执业证书及签字注册会计师资格证书。

3.3.3、企业及其关联公司人行信贷咨询系统查询资料

一般情况下,人行信贷咨询系统应该真实反映企业贷款及对外担保情况,若与企业贷款实际情况不符,应说明原因。

3.3.4、公司其他的经营管理及财务情况

A公司信用风险评定报告

一、基本情况

1、历史情况介绍。A公司,成立于*年*月,住所***,注册资本***万元,实收资本***万元,企业类型为有限责任公司,法定代表人***。其前身….

2、公司股权结构:股东**出资**万元,占比*%;股东**出资**万元,占比*%。公司经营范围:**。具备****资质证书。该公司基本存款账户在**行开立,账号***。各主要股东及其主要高管人员简介:

3、高管人员介绍。某人,男,生于*年*月,本科文化程度。19**年至19**年在**工作;19**年至19**年在**。现任***会长,曾先后被评为西安市优秀青年企业家、*****。

4、公司组织机构、管理体系和管理制度情况

该公司实行董事会领导下的*****。董事会为公司的最高权力机构………。公司现设立……部门。现有管理人员

名,其中….。建立了完善的….制度,制度健全,管理到位。

二、经营状况

1、所处行业及发展状况。

2、业务情况。该公司是以**、**为主的企业。该公司成立以来,先后投资**公司、**公司等,积极开拓市场。经过几年发展,现该公司拥有****,经营规模发展到*****;销售收入连续三年稳定增加,2008年实现收入***万元,实现利润***万元,经营规模、企业实力逐渐提升。公司主导产品*****,市场占有率**,年生产能力***,年销售**,销售网络***。预期市场前景***。

公司发展规划:***。未来三年投资计划。

三、信用状况。

1、自身信用状况

经过人民银行信贷咨询系统查询,结合我们对**公司实地调查的情况,该公司贷款余额共计**万元,其中:⑴在交行**支行贷款余额**万元,担保方式**,未到期,不欠息。⑵在建行**支行贷款余额**万元,担保方式**,未到期,不欠息。该公司对外担保共计**万元,其中:⑴在中行**支行为***公司提供保证担保贷款**万元,未到期,不欠息。⑵在**行**支行为**公司提供抵押担保贷款**万元,抵押物为****,未到期,不欠息。

2、关联企业信用状况

其关联企业**公司,注册资本**万元,经人民银行征信系统查询,该公司借款**万元,是在**行,担保方式**,担保人**。形态**。

对外担保**万元:是为**公司在**行,担保方式**,形态。

四、财务状况分析

我们对该公司出具的,并由**会计师事务所有限责任公司审计的资产负债表、利润表、现金流量表进行分析,结合该公司经营情况,认为所提供的财务报表数据真实可信。

1、偿债能力指标分析

。2、获利能力指标分析。

3、经营管理指标分析。4、发展能力和潜力分析。

5、……………

该公司审计报表中,应收、应付、预付、预收账款、存货、固定资产、无形资产、长短期投资、借款、实收资本、资本公积具体情况…….,增加原因……

根据企业连续三年的财务指标分析:该公司资产负债结构合理,流动比率和速动比率较低,是由于该公司固定资产主要是*****,占据了总资产的较大比例;企业现金流充裕,债务偿还能较强;总资产报酬率、销售利润率、销售净利率、主营业务利润率保持平稳,表明该公司获利能力较强,盈利水平稳定;该公司经营管理指标保持稳定,表明其管理到位,管理水平较高;其固定资产净值率较高,表明该公司发展前景较好、潜力较大。

五、本次拟申请贷款情况。

本次拟申请贷款**万元,用途为**,担保方式为***。

六、客户评级指标分析

以客户2008年度财务报表为测算依据,结合客户所处行业及业务经营状况,采用**信用等级测评模型,通过信贷资产风险管理系统进行测算,该客户经营管理指标项合计得分*分;行业风险指标项合计得分*分;业务经营能力指标项合计得分*分;财务情况指标合计得分*分;无限定性指标项;不使用信用等级修正指标。

综上可得该客户信用等级测评指标合计得分***分。

七、综合评价和信用风险评定结果。

该公司2008年12月31日总资产为**万元,总负债为**万元,行业系数1.0,信用等级系数1.1,基层联社级别系数1.0,农村信用社贷款余额**万元,或有负债余额**万元,已抵押和已质押资产余额**万元,风险控制比率**%。采用资产负债表模型测算法进行信用风险额度测算,得出该客户信用风险额度为**万元。

四、法人客户信用风险评定的:“十审十看”

4.1、审查上报材料,看资料是否齐全完善;

4.2、审查法定代表人,看能力、人品是否称职,是否有劣迹行为;

4.3、审查资质,看证照、手续是否齐备;

4.4、审查开户,看是否在信用社开立基本账户;

4.5、审查盈利,看第一还款来源是否充足;

4.6、审查信用状况,看是否存在不良贷款;

4.7、审查存量贷款,看是否存在多头贷款、关联企业贷款,是否提出整合方案?

4.8、审查财务报表,看数据反映是否真实,是否经过审计,财务指标是否合理;

4.9、审查评级模板,看模版使用是否准确;

4.10、审查风险额度,看额度计算是否准确。

篇3:企业经营活动中的海关事务风险及其解决路径

企业经营活动中的海关事务风险及其解决路径 本文关键词:企业经营,路径,海关,风险,事务

企业经营活动中的海关事务风险及其解决路径 本文简介:优秀企业的合作伙伴全面提升企业竞争力《企业经营活动中的海关事务风险及其解决路径》主办机构:上海帕迪企业管理咨询有限公司时间地点:2012年6月21-22日,9月27-28日上海课程费用:3280元/人(含培训费、资料费、证书费、税费、午餐及茶点等)培训对象:进出口部门经理、采购经理、物流经理、财务经

企业经营活动中的海关事务风险及其解决路径 本文内容:

优秀企业的合作伙伴

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《企业经营活动中的海关事务风险及其解决路径》

主办机构:

上海帕迪企业管理咨询有限公司

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2012年6月21-22日,

9月27-28日

上海

课程费用:

3280元/人

(含培训费、资料费、证书费、税费、午餐及茶点等)

培训对象:进出口部门经理、采购经理、物流经理、财务经理、关务主管及其他相关人员。

联系电话:021-51036580,33817233

传真:021-33817233-8016

邮件:[email protected]

联系电话:021-51036580

400-666-2140

传真:51036580-8016

邮件:[email protected]

课程特色

内容的实用性:讲授和分享企业经营活动中海关事务风险的预防及控制,对企业的快速、高效通关提供切实的指导和帮助;

讲解的实战性:以企业海关事务实际发生的重要案例来解析课程内容,以成功的经验解决学员实际工作中遇到的难题;

知识的系统性:把握企业通关环节各风险点,让学员在全程案例教学与互动中,充分理解和掌握通关实务操作及其风险控制。

课程目标

本课程可以让培训者获得以下收益:

1、对我国海关现有的组织架构具有一定的了解,学会如何与海关官员进行积极和有效的沟通;

2、知晓我国进出口货物通关作业流程,规范企业关务管理,提高企业通关效率,降低企业通关成本;

3、对企业经营活动中可能涉及的各类海关事务风险进行预先评估和防控,对已涉的各类企业海关事务问题进行积极、有效的应对和解决。

课程大纲

Mr.Leon

Wang

行业资质:

东华大学博士

帕迪咨询公司海关事务高级培训师

现为海关总署特聘讲师

中国海关协会会员

德国商会,法国商会海关事务高级培训师

工作经历:

曾在上海海关工作,主要从事进出口货物通关事务相关课程的教学与培训工作,同时为上海海关学院海关税收研究中心和报关研究中心专家组成员。

社会兼职:中国海关学会会员,德国商会、法国商会海关事务高级培训师,关务顾问,上海纺织职工大学签约培训师;同时为多家世界500强企业及国外商会提供进出口货物通关事务的培训与咨询。

主要服务过的客户:

金佰利(中国)有限公司、欧莱雅(中国)有限公司、爱玛仕(中国)有限公司、必维国际检测集团、澳大利羊毛发展公司、中欧纺织联盟、圣戈班研发(上海)有限公司、伊斯拉视像设备制造(上海)有限公司、雪骋(上海)贸易有限公司、堡盟电子(上海)有限公司、舒乐阿卡(上海)贸易有限公司、宝丽菲姆保护膜(上海)有限公司、艾森曼机械设备(上海)有限公司、欧德堡室内装饰产品(上海)有限公司、无锡巴克杜尔技术有限公司、林德纳新型建筑材料(太仓)有限公司、德恩科电机(太仓)有限公司、卓能电子(太仓)有限公司、上海舒勒压力机有限公司、欧皮特传动系统(太仓)有限公司、吉孚动力总成技术(苏州)有限公司、大陆汽车系统(常熟)有限公司、贝卡尔特(江阴)镀膜工业有限公司、宝得流体控制(苏州)有限公司‥‥‥

客户反馈:

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对于进出口有了更深刻的了解,王老师的案例很多,很贴近实际,课程的实用性很强.

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商品归类的技巧有助于提高以后工作的规范化和海关风险的降低.

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老师在课程中讲授的关务筹划与税费规避的方法很实用,对以后的工作很有指导的意思,受益匪浅!

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王老师的课程很生动,在活跃的课程气氛中学到了海关税务规避的处理方法,了解海关操作流程.

主讲课程:

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《进出口商品归类管理与技巧解析》

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《进出口通关实务及成本控制策略》

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《企业经营活动中的海关事务风险及其解决路径》

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《企业关务筹划与税费合理规避》

课程大纲

一、进出口货物通关与海关管理

⒈中国海关的管理体制与运行机构

⒉进出口货物通关与海关行政管理

⒊进出口货物通关涉及的相关部门

⒋货物“卡”在海关,如何快速通关

⒌如何与海关等相关政府部门“打交道”

二、进出口货物通关与对外贸易管制

⒈我国对外贸易管制与海关监管

⒉我国对外贸易管制的基本框架

⒊我国对外贸易管制海关主要管理措施

⒋什么是“三检”,哪些进出口商品要做商检

⒌哪些货物是需要证件的,如何做到切实有效的有备而来?

⒍对于企业经营活动中的“涉证”风险如何防范和解决

⒎我国部分商品进出口政策解读及其市场准入注意事项

⒏××韩国和××聚酰胺公司在中国遇到的贸易管制问题

三、企业经营活动中“海关事务”风险防控

⒈一般进出口货物特征、操作流程及注意事项

⒉货代或报关行是否可全权委托,值得托付和信赖

⒊企业对经营活动中的“错误”申报是否要付法律责任

⒋海关查验是要收费的么,如何减少查验或解决查验问题

⒌海关是否允许或容忍企业因为一时的疏忽而范下的错误

⒍“货在海关”,而企业生产线却“无米下锅”,如何解决

⒎一般贸易和加工贸易业务开展的优缺点,企业如何选择

⒏加工贸易业务(外发加工、深加工结转…)开展,风险何在

⒐企业对加工贸易货物的管理及海关对之的相对管理要求

⒑企业设厂初期以“免税”形式进口的设备,处置有何风险

⒒企业合并(分立)、股权变更、信息更改等情况可能引起的海关风险

⒓企业在外地,货物经过上海口岸,如何选择清关模式,降低风险

⒔进口货物退运已缴税费返回及出口退运货物进境税费征收问题

⒕企业在海关那有“身份证明”么,这个身份证到底有何作用

⒖海关对企业是如何分类的,企业的资信在通关环节有何作用

⒘企业各部门如何通力协作,如何做到贸易流程的有效控制

⒗企业商品涉及侵权或被侵权,知识产权海关保护到底是怎么一回事

⒙国外给的货物HS编码在国内是否也可用,海关对此提出质疑,怎么办

⒚企业相关人员如何切实有效的运用商品归类便利通关、节约成本

⒛为什么海关对企业申报的价格提出质疑,海关对进口商品是如何审价的

21.企业如何面对海关的价格质疑,并行之有效的与海关进行价格磋商

22.

跨国公司关联交易,其货物进口价格申报会存在哪些风险,如何防范

四、企业经营活动中“海关事务”合规管理

⒈“海关事务”风险对企业财务状况的影响

⒉“海关事务”风险对企业商务经营的影响

⒊“海关事务”风险对相关个人利益的影响

⒋企业经营活动中“海关事务”的过程管理和控制

⒌企业经营活动中“海关事务”信息的管理和控制

⒍企业“海关事务”操作过程中相关责任人的管理和控制

⒎企业“海关事务”操作过程中对第三方委托机构的管理和控制

⒏企业经营活动中与之相关联的境内外商业伙伴的高效协调机制的建立

⒐企业经营活动中“海关事务”日常风险的评估与监控

⒑企业经营活动中的定期和专项的贸易及海关事务风险的合规检查

⒒企业经营活动中各部门“海关事务”风险意识的培养及合规机制的建立

⒓企业各关键部门如何通力协作,确保公司贸易活动的顺利开展

报名方式:请填详细填写下表,并传真或邮件至我司

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报名回执表

注:请开课前一个星期将报名表回复至我司,电话:021-51036580,33817233

传真:021-33817233-8016

邮箱:[email protected]

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___付款方式

□转账

□现金

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住房日期从

入住至

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